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更新时间：2026年06月11日 23:47　浏览次数： 258

5月26日以来，陆续有内地投资者声称，线下赴香港银行网点开户遭遇劝退，亦有投资者晒出文件照片称，相关香港地区银行要求，只有签署声明确认投资资金来自内地以外的合法来源，且未曾因伪造文件而遭遇过账户关闭或暂停的情况，才能申请投资开户业务。券商中国记者于5月27日走访多家香港地区银行网点，网点工作人员均表示，目前内地居民开户所需资料与此前一致，即身份证、港澳通行证、入境记录，以及必要的资产和投资经验证明（如内地银行流水、A股金融资产持仓等）。但相关工作人员也提到，在开户审核过程中不排除需要补充其他证明资料。有香港银行业人士确认，新开户客户需要补充签署跨境披露声明的情况确实存在，这也是顺应5月22日香港证监会、香港金管局发出的新的监管通函。香港证监会在通函中称，经过检视12家证券经纪行的开户作业手法，识别出多项重大缺失，包括开户文件的尽职审查不足，在开户过程中接受可疑或伪造文件，及在管理与海外中介人的跨境代理关系方面存在弱点。香港证监会认为，上述情况可能导致客户账户遭不当使用来进行可疑或不法交易，并加剧洗钱及恐怖分子资金筹集风险。因此要求关闭以可疑或伪造文件开立的投资账户，以及零结余不动投资账户。若有内地投资者赴港要求开立投资账户，亦须取得其书面声明确认：所有用以支持投资活动及相关结算的资金均来自内地以外的合法来源；未曾使用可疑或伪造文件而令账户遭到任何持牌法团或银行关闭或暂停；如其书面声明中的资料出现任何更改，会在七个营业日内通知机构；后续一旦发现有关客户的资金来源属不合法，或违反内地任何资本管制法规，应关闭其投资账户。上述条款也全部出现在内地投资者提供的跨境披露声明文件中，该文件还特别提到“如您为中国内地居民，请留意本产品及服务只适用于身在香港的投资者（例如在港生活或工作）且应确保资金来源合法合规”。需要注意的是，在5月22日中国证监会点名处罚三家头部跨境券商，并宣布在两年内完全杜绝境外机构在境内非法提供证券服务后，不少投资者惶惶不安，选择清仓或转仓。有跨境券商人士告诉券商中国记者，从内部数据来看，很多内地投资者选择转仓去了银行证券账户。但券商中国记者从金融律师处了解到，从法律逻辑上来看，若跨境券商被全面禁止，银行作为同类金融基础设施不可能单独豁免，否则形成监管套利洼地。这一判断也与香港银行严格投资账户开设审查的动作得到了相互印证。在银行渠道有所行动的同时，一些港资券商也开始收紧开户渠道。5月22日后，社交平台上陆续有投资者表示，一些香港券商不再为内地居民提供线上开户渠道。但也有中介“趁火打劫”，在社交平台继续以“内部渠道”“推荐码”“开户秘籍”之类的名头，招揽内地居民开设香港券商账户。小红书、闲鱼等平台上，类似“港美股开户保姆级教程”的虚拟物品仍在销售。更有甚者宣称，通过Bitget这样的Web3公司投资美股，也不失为一种代替方案。但实际上，上述开户渠道存在巨大的合规及资产损失风险。广东广悦（深圳）律师事务所律师任正勇在接受券商中国记者采访时表示，境外机构未经境内监管部门批准，借助境内关联主体暗中招揽客户，依托网站、投资APP等渠道向境内投资者非法提供证券交易服务，破坏了市场秩序，必须坚决整治。但从监管印发的整治方案来看，政策的底层逻辑是通过“堵邪路、开正门”实现“疏导式治理”，而非简单封堵，政策远期愿景是推动跨境投资阳光化。 © 1996-2026 SINA Corporation。

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